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導(dǎo)讀：清華大學(xué)金融科技研究院與華銳金融科技研究所近日在京聯(lián)合發(fā)布《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)研究報(bào)告（2020）》。
《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)研究報(bào)告（2020）》（以下簡(jiǎn)稱報(bào)告）由清華大學(xué)金融科技研究院聯(lián)合華銳金融科技研究所組成智能投顧課題組（以下簡(jiǎn)稱課題組）歷時(shí)近2年共同完成，旨在深入、全面了解智能投顧內(nèi)涵、商業(yè)模式、國(guó)內(nèi)外發(fā)展和應(yīng)用情況，為智能投顧業(yè)務(wù)發(fā)展及監(jiān)管提供參考。
報(bào)告全文涵蓋了智能投顧發(fā)展概述、國(guó)際智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀、國(guó)內(nèi)智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀、存在問(wèn)題與挑戰(zhàn)以及智能投顧未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)五個(gè)部分。
智能投顧發(fā)展概述
報(bào)告首先對(duì)智能投顧內(nèi)涵做了界定，明確智能投顧廣義范圍包含智能投顧、智能化交易、買方投顧等廣義智能化財(cái)富管理業(yè)務(wù)。隨后報(bào)告研究了智能投顧的發(fā)展歷程，其中，國(guó)內(nèi)智能投顧行業(yè)發(fā)展至今，經(jīng)過(guò)了興起、第一次小高潮、回落、泡沫破滅、低估、重啟六個(gè)階段。
報(bào)告還對(duì)比了智能投顧與傳統(tǒng)投顧在服務(wù)人群、投資門(mén)檻、服務(wù)模式及管理費(fèi)用等多個(gè)方面的區(qū)別，客觀的說(shuō)明了智能投顧與傳統(tǒng)投顧的互補(bǔ)作用，為解決傳統(tǒng)投顧服務(wù)費(fèi)用高、覆蓋面小、難以滿足不斷增長(zhǎng)的中低收入人群財(cái)富管理需求問(wèn)題提供了解決路徑。
資料來(lái)源：《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)研究報(bào)告（2020）》第一章 智能投顧概述
國(guó)際智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀
課題組通過(guò)走訪調(diào)研Betterment、Wealthfront、Charles Schwab、Titan等十余家國(guó)外具有代表性的智能投顧機(jī)構(gòu)，探索智能投顧巨頭的發(fā)展歷程、業(yè)務(wù)現(xiàn)狀、商業(yè)模式、技術(shù)應(yīng)用。
資料來(lái)源：《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)研究報(bào)告（2020）》第二章 國(guó)際智能投顧現(xiàn)狀
報(bào)告還分別從監(jiān)管主體、牌照、外匯管制、信息披露、投資者適當(dāng)性等五個(gè)方面深入分析了中美智能投顧監(jiān)管區(qū)別，認(rèn)為我國(guó)需要不斷完善監(jiān)管制度，加強(qiáng)投顧平臺(tái)定期業(yè)績(jī)、實(shí)盤(pán)業(yè)績(jī)、持倉(cāng)明細(xì)、投資邏輯等方面信息披露監(jiān)管。
我國(guó)智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)
報(bào)告聚焦智能投顧經(jīng)營(yíng)理念、業(yè)務(wù)模式、技術(shù)水平、收費(fèi)模式、盈利模式等五項(xiàng)智能投顧業(yè)務(wù)發(fā)展核心要素，對(duì)國(guó)內(nèi)十余家智能投顧機(jī)構(gòu)開(kāi)展調(diào)研，通過(guò)行業(yè)實(shí)踐案例對(duì)國(guó)內(nèi)智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀、問(wèn)題和挑戰(zhàn)做了重點(diǎn)分析，為我國(guó)智能投顧業(yè)務(wù)發(fā)展提出參考建議。
資料來(lái)源：《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)研究報(bào)告（2020）》第八章 我國(guó)智能投顧發(fā)展存在的問(wèn)題與相關(guān)建議
智能投顧未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
最后，報(bào)告對(duì)我國(guó)智能投顧發(fā)展趨勢(shì)做出預(yù)判，明確智能投顧將依托其低成本、高效率以及多元化場(chǎng)景、便捷化服務(wù)成為財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的重要手段，且隨著智能化程度不斷提高，科技賦能程度不斷加深，智能投顧將通過(guò)“人+機(jī)器”模式為投資者提供有溫度的全生命周期的財(cái)富管理服務(wù)，通過(guò)全智能模式逐漸覆蓋更多長(zhǎng)尾客戶，有效提高我國(guó)居民財(cái)富管理水平。同時(shí)，智能投顧市場(chǎng)也將形成少數(shù)大型綜合智能投顧平臺(tái)、大量差異化精品投顧平臺(tái)以及全智能投顧平臺(tái)共同發(fā)展的格局。
本次研究主要有四大特點(diǎn)：全面性、客觀性、真實(shí)性和時(shí)效性。即全面的智能投顧平臺(tái)內(nèi)容梳理；客觀、中立的研究角度；實(shí)地走訪、線上訪談等調(diào)研模式；行業(yè)最新發(fā)展數(shù)據(jù)、動(dòng)態(tài)。
此外，課題組將于2021年上半年出版《中國(guó)智能投顧發(fā)展與趨勢(shì)（2020）》，該書(shū)內(nèi)容更加豐富、案例分析更為詳實(shí)，敬請(qǐng)關(guān)注。
后續(xù)合作及獲取報(bào)告請(qǐng)發(fā)郵件至[email protected]聯(lián)系。
原文標(biāo)題：《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)研究報(bào)告（2020）》發(fā)布
原文鏈接：http://www.pbcsf.tsinghua.edu.cn/portal/article/index/id/5130.html
以上就是“清華五道口金融學(xué)院：《智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)研究報(bào)告（2020）》發(fā)布”，更多MBA學(xué)院新聞，請(qǐng)多多關(guān)注社科賽斯MBA備考網(wǎng)！
